恒信国际集团（API GROUP : Asset Protection Investment GROUP）
中華圏富裕層資産管理の最新動向 (Private Banking Trends in Greater China / 大中华地区高净值客户资产管理趋势)
2025年初、プライベートバンキング（Private Banking / 私人银行） 市場は、資産保護（Asset Protection / 资产保护）と資本効率の両立が最重要テーマです。中華圏では、特に以下の動向が顕著です：
- 香港・シンガポールオフショア口座（Offshore Accounts / 离岸账户） の利用増加
- 高ネットワース個人（High Net Worth Individuals / 高净值人群）が債券・株式・不動産・コモディティを組み合わせた分散投資を強化
- 中国本土では、家族信託（Family Trusts / 家族信托） の導入が増え、相続税対策と資産保護を兼ねる
また、中華圏富裕層向けプライベートプレースメント（Private Placement / 私募） では、環境・社会・ガバナンス（ESG / 环境、社会与治理）投資を組み込む傾向が強まっています。
投資戦略とリスク管理 (Investment Strategy & Risk Management / 投资策略与风险管理)
恒信国际集团では以下のアプローチを推奨しています：
- 債券・株式のハイブリッド戦略（Hybrid Fixed Income & Equity / 债券与股票混合策略）
- 中国国債（CGB / 中国国债）・香港上場株・米国IG債を中心にポートフォリオを組成
- 通貨ヘッジ（FX Hedging / 外汇对冲）を組み込み、人民元・ドル・香港ドルの為替リスクを抑制
- オルタナティブ投資（Alternative Investments / 另类投资）
- 不動産、プライベートエクイティ（Private Equity / 私募股权）、コモディティ（金・原油）を活用
- 地政学リスクや市場変動に対する分散効果が高い
- 資産保護・相続対策（Asset Protection & Estate Planning / 资产保护与遗产规划）
- 香港・シンガポールの信託会社を活用したオフショア家族信託（Offshore Family Trust / 离岸家族信托）
- 法人化による相続税・贈与税の最適化
富裕層の資産運用の注目ポイント (Key Focus Areas / 关注重点)
- グローバル流動性の確保（Global Liquidity / 全球流动性）
- 中華圏の不動産市場リスク管理（Property Risk Management / 房地产风险管理）
- ESG投資のポートフォリオ組み込み（Environmental, Social & Governance / 环境、社会与治理）
- 相続・資産保護を含む長期ライフプラン設計（Long-term Wealth Planning / 长期财富规划）
恒信国际集团では、各顧客に個別最適化（Tailored Solutions / 定制化方案） を提供し、長期的な資産成長とリスク抑制を両立させています。
